Cuprins:
Un cec este considerat fraudulos atunci când persoana care l-a scris a falsificat în mod intenționat informații despre document sau altcineva a emis controlul, știind că nu ar fi clar (de exemplu, deoarece contul nu are bani în el). Uneori, persoana care încearcă să plătească un cec fraudulos nu este persoana care a scris cecul. În multe cazuri, deținătorul cecului l-ar fi putut primi ca plată pentru un bun sau serviciu. Dacă persoana încearcă să încaseze cecul, pot apărea mai multe rezultate.
Verificarea trece prin
În unele cazuri, vânzătorul care încasează cecul nu poate detecta imediat că cecul este fraudulos. În acest caz, vânzătorul poate cesiona cecul, numai ulterior pentru a descoperi că cecul nu a trecut. Când se întâmplă acest lucru, persoana care a încasat cu succes cecul este obligată să returneze banii, chiar dacă nu a scris cecul. El, la rândul său, poate solicita despăgubiri de la persoana care a trecut controlul fraudulos.
Cecul este refuzat
În unele cazuri, vânzătorul poate identifica imediat cecul ca fiind fraudulos. Furnizorul poate face acest lucru fie prin identificarea unor trăsături fizice distinctive la cecul care indică falsitatea sa, fie pentru că poate determina rapid de la instituția financiară care a emis cecul că contul legat de cec nu va putea să-l acopere. În acest caz, vânzătorul va refuza lichidarea cecului și poate convoca autorități.
Dacă știți că este frauduloasă
Cunoașterea cu regularitate a unui cec fraudulos este împotriva legii și este o formă de fraudă. Pedeapsa pentru comiterea fraudelor de control variază în funcție de stat. În unele state, crima se pedepsește cu amendă; în alte state, pedeapsa poate include și închisoare.
"Hot" Verificați legile
Multe state au legi speciale de verificare la cald. În conformitate cu o lege de control fierbinte, oamenii sunt vinovați de o crimă în cazul în care încearcă să plătească pentru un serviciu sau să primească alte compensații, cum ar fi numerar, pentru un cec care știu va sări. Deși și aceasta este o formă de fraudă, pedeapsa pentru trecerea cu bună știință a unei cecuri fierbinți este, în general, mai puțin severă decât pedeapsa pentru alte forme de fraudă, cum ar fi falsificarea cecului.