Cuprins:
Investitorii uneori decid că este avantajos să închidă un cont de investiții. Dacă aveți un cont Roth de pensionare individuală cu Fidelity, îl puteți închide și puteți să transferați banii în alt cont Roth sau pur și simplu să retrageți fondurile. Cu toate acestea, închiderea unui Roth IRA înseamnă că este posibil să aveți o datorie fiscală dacă retragerea nu este o distribuție calificată.
Închideți autorizația pentru cont
Pentru a închide IRA Fidelity Roth, completați formularul "Autorizare pentru închiderea contului", care este disponibil pentru descărcare pe site-ul Fidelity. Indicați dacă doriți să nu fiți reținut pentru taxe. Puteți alege să primiți un cec sau să primiți fondurile din contul dvs. Roth prin transfer electronic de fonduri către un alt cont. Există o taxă de 15 USD pentru un transfer electronic de fonduri. Trimiteți autorizarea la adresa din formular. De asemenea, fidelitatea poate să perceapă o taxă de închidere a unui cont de 50 USD.
Calificate versus distribuții impozabile
Dacă nu depuneți fondurile într-un alt Roth IRA în termen de 60 de zile de la scoaterea acestora din contul Fidelitate, este considerată o distribuire de către Serviciul de venituri interne. Dacă distribuția este calificată, banii sunt taxați. Distribuțiile sunt calificate atunci când un Roth are cel puțin 5 ani calendaristic și îndepliniți una dintre următoarele condiții: aveți vârsta de 59 1/2 ani, sunteți permanent invalid, ați moștenit Roth IRA sau folosiți banii (până la 10.000 $), pentru prima casă. Dacă distribuția nu este calificată, câștigurile din investiții sunt impozabile. Este posibil să plătiți și o pedeapsă de distribuție timpurie de 10%.