Cuprins:
O afacere de transfer de bani se referă, în cea mai mare parte, la transmiterea de bani între părți fără a trebui să se implice în tranzacțiile de cumpărare. În cazul transferurilor de bani personale, întreprinderea ar avea, de obicei, instituții financiare de parteneriat în diverse locații care ar putea gestiona încasările și plățile de bani în numele companiei. Western Union este cea mai cunoscuta companie de acest gen. Transferurile de bani online se bazează în principal pe transferurile de fonduri electronice, facilitat de casa automată de compensare. Băncile trebuie să facă parte din transferul de numerar online, deoarece atât compania, cât și clienții săi trebuie să aibă conturile bancare respective, dar companiile de transfer de bani, cum ar fi PayPal, oferă servicii specializate pe care băncile nu le consideră drept activități principale.
Etapa
Obțineți o licență de transfer de bani. Transferul de bani este reglementat de state individuale. Potrivit Asociației Naționale a Transmițătorilor de Bani, Districtul Columbia și toate cele 50 de state, cu excepția Alaska și Carolina de Sud, au un fel de transmițători de bani și solicită o licență pentru transmiterea banilor în interiorul frontierelor de stat. O aplicație online este disponibilă la departamentul corespunzător al tuturor statelor individuale.
Etapa
Fișierul FinCEN Form 107 cu Rețeaua de Executare a Criminalității Financiare (FinCEN) la Departamentul de Trezorerie. Agenția clasifică transmițătorii de bani care furnizează servicii de transmitere a banilor ca servicii de servicii bancare, o instituție financiară nebancară în temeiul Legii privind secretul bancar. Toate întreprinderile cu servicii financiare trebuie să se înregistreze la FinCEN în cel mult 180 de zile de la înființarea activității de servicii financiare. Supravegherea federală este concepută pentru a lupta împotriva oricărui act potențial ilegal de spălare a banilor.
Etapa
Configurați conturi de tranzacție la bănci. Pentru a îndeplini funcțiile de bază ale unei afaceri de transfer de bani, conturile de tranzacții trebuie să aibă două caracteristici combinate pe care băncile le oferă doar conturilor comercianților. Conturile trebuie să permită întreprinderii de transfer de bani ca deținător de cont nu numai să trimită bani în conturile clienților, ci și să recupereze fonduri din conturile clienților cu permisiunea lor.
Etapa
Construiți o prezență online pentru afacerea dvs. de transfer de bani. Găsiți o gazdă a site-ului cu design-uri de pagini web care se potrivesc nevoilor dvs. de afaceri. Rețineți că funcțiile site-ului trebuie să includă capacitatea companiei de a obține toate informațiile necesare pentru a debita un cont bancar sau un cont de card de credit pentru a transfera bani clientului. Site-ul poate, de asemenea, să încurajeze beneficiarii transferului de bani să aibă, de asemenea, un cont la companie, astfel încât fondurile să rămână în interiorul sistemului companiei mai lungi.