Definiți Fondul Mutual de Clasă K

Fondurile mutuale, compuse din acțiuni, obligațiuni și alte titluri de valoare, diversifică portofoliile și riscul de răspândire. Mulți investitori le achiziționează pentru pensionare și conturi de creștere a capitalului pe termen lung. Majoritatea investitorilor individuali dau seama de importanța evaluării cheltuielilor de investiții. Fondurile de tip K, denumite uneori fonduri "instituționale", oferă economii de cheltuieli investitorilor instituționali și fonduri de capital calificate, cum ar fi planurile de pensii și amânare a impozitelor. Multe familii mari de fonduri mutuale oferă fonduri clasa K.

Gestionați cheltuielile pentru mai multe returnări posibile.

Cheltuielile fondului mutual

După evaluarea tipurilor de valori mobiliare din fond, a obiectivelor de gestionare a fondurilor și a performanțelor istorice, se determină costurile investiției. Acest cost sau rata de cheltuieli reprezintă procentul din totalul activelor nete ale fondului. Adăugate la costurile de achiziție sau de depozitare a titlurilor de valoare, comisioane, încărcături sau 12b-1 taxe, taxe de distribuție anuale sau de marketing incluse în totalul cheltuielilor de exploatare, rata de cheltuieli definește cât de mult totalul fondurilor de capital a fondului. Chiar și fondurile fără sarcină suportă cheltuieli de funcționare.

Investitorii profesioniști evaluează toate aspectele unei investiții. Costurile pentru gestionarea impactului capitalului asupra performanței totale.

Fondurile din clasa K

Fondurile de tip K utilizează administratorii de fonduri identici ca fonduri mutuale cu raportare mai redusă.

Mulți investitori aleg familii de fonduri mutuale pentru privilegii de flexibilitate și schimb de fonduri.

De exemplu, un investitor alege un fond ale cărui obiective se potrivesc cu propria sa proprietate la vârsta de 25 de ani. Tendințele piețelor de acțiuni și obligațiuni par pozitive: alege un fond echilibrat cu performanțe bune.

Ulterior, recesiunea schimbă tendințele pieței. Investitorul își mută fondurile într-un fond de venituri conservatoare.Deoarece a investit într-o familie de fonduri, fondurile se mută în familia de fonduri.

Acum investitorul aude despre fondurile mutuale de clasă K. Universitatea pentru care lucrează explică avantajul unor rapoarte de cheltuieli mai mici pentru investiția ei 403 (b). Un plan 403 (b) este disponibil pentru mulți angajați ai organizațiilor non-profit. Similar cu un plan de 401 (k), fondurile ei cresc impozitul amânat.

Investitorul selectează un fond în sincronizare cu obiectivele sale de investiții, perspectivele pieței și timpul până la pensionare în același mod în care are întotdeauna. Ea determină diferențele dintre ratele de cheltuieli pentru a face o alegere a unui fond de clasă K.

Cheltuieli și Return total

Folosind un exemplu de 100.000 de dolari, investitorul de mai sus identifică un fond mutual care îndeplinește criteriile de investiție. Fondul de clasă K citează un raport de cheltuieli anuale de 0,2% sau o cheltuială anuală de 200 de dolari pentru gestionarea și menținerea investiției. Fondul non-clasa K, administrat de aceiași administratori de portofolii ca și fondul de vânzare cu amănuntul cu același nume, indică o rată de cheltuieli de 1,5% sau 1,500 $ pe an.

Investiția în fondul de clasă K atrage în mod evident investitorul. Cheltuielile salvate îmbunătățesc potențialul total de returnare.

Familiile fondului

Angajatorul dvs. selectează fonduri și familii de fonduri pentru planurile lor administrate. Evaluați fondurile care corespund cel mai bine obiectivelor și perspectivelor dvs. de investiții. Comparați ratele de cheltuieli între investiția cu amănuntul și echivalentul investițional instituțional. Fondul "K" oferă cel mai probabil un raport de cheltuieli mai mic.

Fondul familiilor mutuale cu fonduri de clasă K

Exemple de familii de fonduri mari cu fonduri din clasa K includ Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder și RS Investments. Cele mai multe fonduri ale familiilor de fonduri mari activează. Prețurile de cercetare și diferențele de tranzacționare.

Întotdeauna cereți un prospect înainte de a face investiții în orice securitate. Acest articol nu reprezintă o ofertă pentru cumpărarea sau vânzarea de valori mobiliare.