Wire Transfer înșelătorie

În timp ce banii de conectare se află printre cele mai rapide căi de a transfera fonduri, acestea sunt, de asemenea, printre cele mai ușoare căi pentru ca un criminal să înșele o victimă. Pentru toate intențiile și scopurile, conectarea banilor este ca și cum ai trimite bani, iar un croitor sofisticat îți poate ține buzunarele. Pentru a evita escrocherii prin transfer bancar, utilizați serviciile numai atunci când este necesar și numai pentru a trimite bani oamenilor pe care îi știți că sunt de încredere.

O femeie de afaceri se află pe telefonul ei de credit: Jack Hollingsworth / Photodisc / Getty Images

Modele de bază ale transferului bancar

Puteți sâni bani din serviciile de transfer online, prin telefon sau prin biroul unei companii. Puteți plăti cu numerar, cu un card de credit sau de debit sau cu un transfer dintr-un cont bancar. Serviciile de transfer de bani bine cunoscute includ Western Union și Moneygram. Ele percep taxa unui utilizator mic, dar beneficiarul trebuie să primească fondurile în câteva minute.

Familie înșelătoare înșelătoare

O înșelătorie comună implică siguranța rudelor. Criminalul trimite țintă mesajul că un membru al familiei dintr-o altă țară se află într-o situație disperată și are nevoie de bani prin cablu imediat. Dacă știți că membrul familiei este sigur în casă, este un lucru, dar probabil că nu sunteți sigur de locul unde se află. Verificați orice informații cu familia. Dacă credeți că există un posibil adevăr în această poveste, contactați Ambasada Statelor Unite ale Americii în țara în care se presupune că rudă este blocată.

Alte înșelătorii comune

O altă înșelătorie obișnuită implică o suprasarcină de control. Cineva cumpără un element pe care îl dețineți și trimite un cec pentru mai mult decât suma datorată. Vi sa spus să depuneți cecul și să trimiteți un transfer bancar cumpărătorului pentru plata în plus. Cu toate acestea, cecul nu este real și încă sunteți responsabil pentru transferul bancar. De asemenea, vă puteți pierde mărfurile dacă le-ați trimis deja. O înșelătorie asociată implică licitarea pe obiecte pe Internet. Artistul contabil stabilește un cont fals și îi spune ofertantului câștigător că sunt acceptate numai plățile prin transfer bancar. În timp ce specificul de înșelătorie variază, victima se termină din banii lui.

Alte probleme

Trebuie să ridicați un drapel roșu ori de câte ori cineva vă solicită să depuneți un cec în contul dvs. și apoi să efectuați imediat o parte sau o parte din suma către o terță parte. Aceste cecuri de casă sunt adesea falsuri sofisticate, pe care banca le-ar putea accepta inițial. Dacă se dovedește a fi fraudă, sunteți responsabil pentru întreaga sumă. Site-ul Comisiei Federale pentru Comerț afirmă că tranzacțiile pe Internet limitate la plățile prin transfer bancar sunt presupuse escrocheri. FTC vă sfătuiește să insistați asupra unei alte metode de plată. "Indiferent de povestea pe care vânzătorul ți-o spune, insistând asupra unui transfer de bani este un semnal că nu vei primi articolul - sau banii înapoi", potrivit FTC.

Raportarea fraudei

Dacă ați fost victima unei înșelăciuni prin transfer bancar, raportați-o imediat firmei implicate în transferul de bani. Trebuie să depuneți o plângere formală și puteți, de asemenea, să solicitați companiei să inverseze transferul. Comisia Federală pentru Comerț notează că este incontestabilă o inversare a tranzacției, însă trebuie să o solicitați de la companie. Odată ce depuneți un cec și retrageți fonduri, vă asumați responsabilitatea pentru orice fonduri alocate în cazul în care cecul se dovedește a fi fals. De asemenea, trebuie să depuneți o plângere online la Comisia federală pentru comerț la ftccomplaintassistant.gov. și contactați biroul de stat al procurorului general.