Cuprins:
Reconcilierea unei declarații bancare nu este dificilă. Există câteva elemente care vor fi necesare. Odată ce chitanțele sunt rotunjite, comparați-le cu declarația de la bancă, efectuați ajustări și se face. Trucul pentru o experiență de reconciliere a banilor de succes este organizarea și dotarea cu instrumentele adecvate.
Etapa
Asamblați toate chitanțele pentru lună. Acestea includ înregistrări de depozit, chitanțe ATM, retrageri de numerar și plăți prin carduri de debit sau de credit care sunt legate de cont. Nu uitați să includeți toate plățile automate recurente și plățile efectuate prin intermediul serviciilor bancare online. Sunt necesare registrul de cont și extrasul curent al contului bancar. Adăugați la aceasta un stilou sau un creion și un calculator.
Comparați intrările din registrul de cont cu instrucțiunea bancară. Observați orice discrepanțe. Depunerile și cecurile care sunt scrise în apropierea datei de declarație pot să nu apară.Faceți o listă cu aceste elemente. Comparați chitanțele cu registrul de cont și cu extrasul bancar. Faceți o listă a oricărei tranzacții care nu are o chitanță sau care nu poate fi contabilizată. Odată ce fiecare tranzacție din registrul de cont și din extrasul bancar este contabilizată, notați începutul și sfârșitul soldurilor. Acestea vor fi găsite pe extrasul bancar.
Începând cu soldul final din extrasul bancar, adăugați toate depozitele care au fost făcute, dar nu au apărut în declarație. Luați un subtotal și notați acest număr. Din subtotal, scade toate cecurile, cardul de debit, cardul de credit, plățile automate și alte retrageri care sunt înregistrate în registru, dar nu sunt enumerate în extrasul bancar. Comparați rezultatele cu soldul din registrul de cont. Aceste numere trebuie să fie egale. Dacă nu sunt, există o problemă. Repetați pașii unu și doi, asigurându-vă că numerele nu au fost transpuse în mod eronat. Aceasta este, de obicei, cauza unei discrepanțe.
Raportați imediat băncii tranzacții suspecte. Aceasta vă protejează interesele și identitatea financiară. Cel mai adesea tranzacțiile neidentificate sunt depășiri și achiziții uitate.
Etapa
Spreadsheets precum Excel pot fi utilizate pentru a ajuta la reducerea erorilor. Pentru a configura o foaie de calcul, introduceți soldul final din instrucțiune într-o celulă. Afișează toate depozitele care nu sunt listate în extrasul bancar în celule separate. Creați o formulă pentru a adăuga toate numerele împreună. Afișează în celule separate toate retragerile din cont care nu sunt reflectate în extrasul bancar. Creați o formulă pentru a scădea aceste elemente din primul subtotal. Această sumă trebuie să fie egală cu soldul afișat în registrul de cont.