Cuprins:
Rata anuală de rentabilitate este utilizată de analiști și investitori pentru a compara ratele de rentabilitate între investițiile cu lungimi diferite de maturitate. De exemplu, doar prin analizarea rezultatelor globale nu ați putut spune diferența dintre un certificat de depozit care a returnat un total de 20 la sută pe parcursul a cinci ani și un stoc care a returnat un total de 12 la sută pe parcursul a trei ani. Cu toate acestea, dacă utilizați pașii de mai jos, puteți stabili cu cât rată de rentabilitate pentru fiecare investiție este pe an, astfel încât să puteți compara cu exactitate cele două opțiuni.
Etapa
Determinați investiția inițială necesară. Unele investiții precum anuitățile pot necesita o investiție minimă, în timp ce altele, cum ar fi acțiunile, vă permit de obicei să investești cât mai mult sau mai puțin pe cât doriți.
Etapa
Determinați durata investiției în ani. O investiție de 18 luni ar fi de 1,5 ani.
Etapa
Estimați cât va fi valoarea contribuției dvs. la sfârșitul investiției, cunoscută și sub denumirea de maturitate. Unele investiții ca o anuitate vor avea o plată programată pe care o puteți utiliza. Altele, cum ar fi acțiunile, vă impun să anticipați valoarea viitoare.
Etapa
Utilizați următoarea formulă în care I este valoarea investiției, M este valoarea la scadență și Y este numărul de ani.
Rata anuală a profitului = (1 + M / I) ^ (1 / Y) - 1 O investiție care costă 10.000 $ și va costa 15.000 $ în cinci ani ar avea o rată anuală de rentabilitate de puțin peste 20%.