Cuprins:
Cum să transferați un 401k unui nou angajator. Entuziasmul dvs. privind găsirea unui loc de muncă cu un nou angajator trebuie să fie însoțit de responsabilitatea fiscală. Pentru a vă maximiza contul 401k nou, trebuie să transferați fondurile vechi cât mai curând posibil pentru a vă mări rentabilitatea. Procesul de transfer al fondurilor de la un angajator la altul poate fi realizat în câțiva pași simpli.
Etapa
Solicitați un formular de alegeri de la vechiul dvs. angajator pentru a accelera procesul de transfer. Formularul de alegere vă solicită să vă scrieți noul dvs. angajator, noul dvs. custode 401k și informațiile asociate acestuia pentru a vă asigura că fondurile dvs. de pensii sunt depuse.
Etapa
Trimiteți o foaie de depozit direct noului dvs. angajator pentru a vă asigura că vă retrageți în timp util contul dvs. 401k. Fondurile noi transmise angajatorului dvs. sponsorizate 401k trebuie să fie luate de la salarii în loc de depozite bancare sau transferuri.
Etapa
Examinați nivelul de contribuție pe care l-ați utilizat în conturile anterioare de 401k pentru a determina amânările pentru contul dvs. nou. Perioada dintre locurile de muncă anterioare și cele viitoare este un moment bun pentru a vă evalua situația financiară, împreună cu situația fondului dumneavoastră de pensii.
Etapa
Consultați lista opțiunilor de investiții ale noului dvs. angajator pentru a determina un nou curs pentru 401k. Fiecare angajator oferă o gamă de fonduri de pensii diferite de concurența lor ca stimulent pentru noii angajați. Trebuie să evitați să respectați aceleași planuri de investiții ca și cele din trecut, pentru a vă revigora fondurile de pensii.
Etapa
Stați departe de impozitele pe venit asociate cu răsturnarea de 401k, cu un transfer direct de la mandatar la mandatar. Puteți solicita ca fondurile să fie transferate electronic între companii pentru a nu ține fondurile în mâini în scopuri fiscale.
Etapa
Controlați direcția fondurilor dvs. de 401k solicitând un cec de la fostul dvs. manager de fond de pensii. Odată ce primiți acest cec, trebuie să depuneți fondurile prin noul dvs. custode de 401k în 60 de zile pentru a evita impozitele pe venit în cursul acelui an fiscal.
Etapa
Comparați vechile formulare electorale și foile de depozit cu noi documente pentru a vă asigura acuratețea. Trebuie să verificați numerele contului, datele fiscale și informațiile de contact de mai multe ori pentru a evita greșelile care pot afecta 401k dvs.