Cuprins:
În piețele financiare actuale, transferurile de bani de la instituție la instituție într-o chestiune de secunde în întreaga lume. Pentru a identifica corect un cont fără a se baza pe numele băncilor și instituțiilor financiare (care pot fi foarte asemănătoare), a fost creat un cod de identificare a băncii (BIC). Acest lucru este adesea denumit cod BIC sau SWIFT și este cel mai frecvent utilizat în tranzacțiile internaționale. SWIFT reprezintă societatea pentru telecomunicații financiare internaționale interbancare.
SWIFT Elementele de bază
SWIFT este societatea numită de Organizația Internațională pentru Standardizare utilizată în industria financiară ca autoritate primară pentru atribuirea BIC. Această atribuire identifică băncile fără ambiguități folosind un șir de caractere format din trei coduri.
Cod bancar
Codul bancar se referă la instituția în care sunt deținute fondurile. Acesta este identificat folosind un cod de patru litere, asociat de obicei cu inițialele instituției, dar nu întotdeauna.
Codul tarii
Organizația Internațională pentru Standardizare a atribuit fiecărei țări un cod de două litere. Aceasta reprezintă țara în care se află instituția financiară.
Codul locației
Codul locației definește mai specific statul, provincia sau fusul orar al locuinței instituției financiare pentru tranzacție. Este alcătuită din două caractere care pot fi numerice sau alfabetice sau o combinație.
Instituțiile fără rețea
Fiecare instituție financiară la nivel global are un număr SWIFT atribuit, indiferent de afilierea sa la SWIFT. Instituțiile care nu sunt conectate la rețea sunt identificate cu un "1" la sfârșitul codului locației.