Cuprins:
Cecul unei terțe părți este semnat de către destinatarul destinat altcuiva care trebuie să depună sau să plătească bani. Destinatul inițial trebuie să aprobe mai întâi cecul, în mod ideal să îl semneze ca "plătiți ordinului", urmat de numele persoanei pe care o dă. Acest destinatar îl acceptă apoi și îl depozitează în contul său. Aceste verificări sunt, de obicei, mai greu de depus sau în numerar decât cecurile obișnuite, deoarece reprezintă un risc mai mare pentru bancă.
Procesul de depozitare
Este posibil ca băncile să nu vă permită să depozitați cecuri de la terți la ATM-uri. La TD Bank, de exemplu, va trebui să vedeți un vânzător și să completați un Formular de autorizare și de eliberare a avizului. De asemenea, s-ar putea să aveți o suspendare extinsă a fondurilor până când cecul va debloca banca emitentă, în funcție de politica băncii dvs. În plus, verificările efectuate de terțe părți pot fi dificil de colectat de către beneficiar în cazul în care cecul va fi returnat pentru fonduri insuficiente. Revendicarea nu ar fi împotriva persoanei care ți-a dat cecul, ci pentru cel care la scris.
Riscul de fraudă
Verificările terților sunt riscante de acceptat din mai multe motive. Într-un ghid privind spălarea banilor conceput pentru a oferi consultanță întreprinderilor de servicii financiare, Rețeaua de Executare a Crimelor Financiare din cadrul Departamentului Trezoreriei SUA a declarat că recuperarea unui număr mare de cecuri terțe părți sau plata unor servicii cu cecuri terțe ar putea fi un semn de bani sistem de spălare a banilor. Dacă vi se dă un astfel de control de către cineva pe care nu îl cunoașteți și nu aveți încredere, există șansa să fiți o parte necondiționată în fraudă.