Cuprins:
Etapa
Contactați custode care deține contul HSA. Conturile de economii de sănătate sunt de obicei administrate de planurile de sănătate, de bănci și de companiile fondului mutual. Numele numelui custode și numărul de telefon al serviciului pentru clienți vor fi enumerate în declarația HSA.Informați un reprezentant pe care doriți să-l lichida contul HSA și cereți-i să vă trimită documentele necesare pentru a retrage HSA. Formularele diferă în funcție de custode, dar fiecare va solicita numele dvs., adresa și numărul de securitate socială. În funcție de custodele HSA, ați putea chiar să finalizați actele online.
Etapa
Lichidați fie întregul HSA, fie o parte din acesta. Dacă aveți o situație de urgență care necesită lichidități rapide, este posibil să trebuiască să lichideze o parte din HSA dvs. dacă nu aveți altă sursă de fonduri. Cel mai bine este să eliminați cât mai puțin din fondurile HSA, deoarece veți fi supuși unei penalități de 10% și impozitelor obișnuite ale veniturilor din orice fonduri scoase în scopuri nonmedicale.
Etapa
Plătiți toate cheltuielile medicale legitime pe care le suporți utilizând fondurile din contul dvs. de economii de sănătate, inclusiv facturile spitalicești, taxele de ambulatoriu și costurile de terapie fizică.
Etapa
Păstrați copii ale documentelor medicale cu înregistrările dvs. fiscale. Trebuie să dovediți că fondurile retrase de la HSA au fost folosite pentru plata cheltuielilor medicale - în caz contrar, retragerea este supusă impozitelor și penalităților. Dacă ați retras doar o parte din HSA, păstrați o evidență a retragerii HSA și păstrați-o cu înregistrările dvs. fiscale. Încheiați chitanța de retragere a HSA în fișele medicale.