Cuprins:
Angajatorii oferă adesea angajaților planuri de angajați pentru opțiunile de stoc, denumite și ESOP, care se bazează pe profituri anuale. Acestea sunt diferite de planurile de pensionare sponsorizate de angajatori, cum ar fi cele de 401k. Un angajator poate să mențină ambele planuri pentru ca salariații să primească pauzele mari de impozitare ale unui plan ESOP și diversificarea unui număr de 401k, contribuțiile globale fiind limitate la 25% din venitul anual. Deplasarea stocului ESOP la 401k este condiționată de ambele planuri care acceptă transferul.
Etapa
Contactați administratorul planului ESOP apelând numărul din declarația anuală ESOP. Explicați că doriți să transferați stocul ESOP într-un plan de 401k și să aflați dacă planul ESOP permite acest lucru. Solicitați toate documentele necesare dacă planul permite transferul.
Etapa
Contactați administratorul planului de 401k prin apelarea numărului din instrucțiune și întrebați dacă planul va accepta un transfer sau un rollover de la ESOP. Serviciul de venituri interne permite această tranzacție, însă decizia finală revine fiecărui administrator. Solicitați documentele, dacă există, de la administrator.
Etapa
Completați toate documentele, semnați-le și faceți copii pentru dvs. și pentru fiecare administrator. Trimiteți documentele originale primite de la administratorul ESOP cu o copie a documentelor administratorului de 401k către administratorul ESOP. Trimiteți documentele de 401k cu o copie a documentelor ESOP către administratorul de 401k.