Cuprins:
Angajații canadieni au, în general, dreptul de a transfera activele deținute în planurile lor de pensii înregistrate (RPP) la planurile lor de economii de pensii înregistrate (RRSPs) fără penalități. Transferurile către RRSP nu afectează limita contribuției RRSP a titularului în scopuri de deducere în anul în care se efectuează transferul. În plus, transferurile către un RRSP nu sunt permise dacă solicitantul va fi mai mare de 71 de ani la sfârșitul anului fiscal.
Etapa
Obțineți formularul CRA T2151. Atunci când se solicită transferul de active dintr-un plan de pensie înregistrat (RSP), un solicitant trebuie să obțină formularul CRA T2151 (Transferul direct al unei sume unice în conformitate cu subsecțiunea 147 (19) sau secțiunea 147.3). Formularul poate fi obținut de la instituția financiară la care este deținută RRSP sau obținută direct de pe site-ul web al Agenției de venituri din Canada.
Etapa
Completați secțiunea I a formularului T2151. Instrucțiunile pentru formularul T2151 solicită solicitantului să completeze zona I (partea B, C și D) pe toate cele patru pagini ale formularului T2151. Deși formularul are o lungime de patru pagini, fiecare pagină este identică. După completarea formularului, dați toate cele patru pagini administratorului planului de pensii. Informațiile solicitate se referă la identitatea solicitantului în raport cu planul de pensie, suma care urmează să fie transferată și informațiile privind RRSP care primește.
Etapa
Transferarea planului de pensii și primirea RRSP procesează cererea. Planul de pensie de transfer completează zona II a formularului și trimite apoi trei exemplare instituției financiare a RRSP destinatarului, păstrând un exemplar pentru el însuși. Instituția financiară cu RRSP care primește fondurile completează zona III pe toate cele trei copii ale formularului. Ulterior, acesta păstrează un exemplar, trimite un exemplar planului de pensie care transferă și un exemplar solicitantului.