Fonduri mutuale care plătesc dividende lunare

Când doriți să dezvoltați un flux constant de venituri din investiții, fondurile mutuale care plătesc dividende lunare sunt o alegere bună. Aceste investiții, care includ fonduri de pe piața monetară, fonduri de obligațiuni din S.U.A. și fonduri internaționale de obligațiuni, oferă plăți lunare pe baza soldului principal și a randamentului actual al fondului. În timp ce dividendele lunare sunt garantate cu aceste fonduri, sumele de plată pot fluctua în funcție de modificările ratei dobânzii și de activitatea de vânzare în cadrul fondurilor.

Profilul investitorului

În general, investitorii care caută dividende sunt cei aflați în apropierea sau în pensie care doresc venituri lunare din investițiile lor pentru a suplimenta veniturile din asigurările sociale și din pensii. Cu toate acestea, unii investitori pre-pensionari caută venituri din fonduri mutuale pentru a-și construi mai rapid soldurile fondurilor. Pe măsură ce dividendele sunt plătite, acești investitori reinvestesc venitul pentru a cumpăra mai multe acțiuni.

Fondurile pieței monetare

Fondurile mutuale de pe piața monetară plătesc dividende lunare indiferent de ce se întâmplă pe piața bursieră. Aceste fonduri investesc în obligațiuni guvernamentale din SUA, obligațiuni corporative din S.U.A., certificate de depozit și alte forme de datorii. Randamentul fondurilor pe piața monetară este, în general, cel mai mic randament al tuturor fondurilor mutuale, însă acestea sunt considerate fonduri sigure și stabile.

Fondurile de obligațiuni din SUA

Fondurile de obligațiuni care investesc în Trezoreriile SUA, obligațiuni corporative, titluri garantate cu ipotecă, obligațiuni municipale și alte titluri de creanță plătesc dividende lunare, de obicei la o rată de rentabilitate mai mare decât fondurile mutuale de pe piața monetară. Când cumpărați obligațiuni individuale, știți mereu care va fi randamentul lunar, dar acest lucru nu este adevărat atunci când cumpărați acțiuni într-un fond de obligațiuni. De-a lungul anului, managerii de fonduri cumpără și vând obligațiuni în portofoliile lor și modifică ratele dobânzilor, astfel încât randamentul dintr-un fond de obligațiuni fluctuează de la o lună la alta.

Fonduri internaționale de obligațiuni

O altă clasă de fond de obligațiuni, numită fondul de obligațiuni internaționale, străine sau globale, plătește, de asemenea, dividende lunare. Aceste fonduri ar putea să dețină anumite obligațiuni din SUA în portofoliile lor, însă se concentrează în primul rând pe datoria publică externă, cum ar fi obligațiunile emise de țările europene și asiatice. Dacă aveți deja un fond de obligațiuni din S.U.A., un fond internațional de obligațiuni poate adăuga expunere la obligațiuni globale împreună cu plățile lunare de dividende. Cu toate acestea, fondurile internaționale de obligațiuni sunt supuse unor fluctuații mai mari ale ratei dobânzii și pot fi mai riscante decât fondurile de obligațiuni din S.U.A., potrivit lui Motley Fool.

Implicații fiscale

Atunci când fondurile mutuale de plată a dividendelor sunt deținute în conturi impozabile, veniturile trebuie raportate pentru scopurile serviciului intern de venituri. Atunci când aceste fonduri sunt deținute în conturi amânate din impozit, veniturile din dividende care sunt reinvestite în fond nu trebuie raportate la momentul impozitării.