"Finanțele personale" pot fi un subiect înverșunat pentru a identifica. Când absolvați conturile de economii și plătiți datoria pentru a avea nevoie de slujbele cu adevărat potrivite și de legăturile unui manager de bani? Nu este la fel de alb și negru ca "cumpărați acțiuni, închiriați consultant financiar", dar dacă puteți răspunde la câteva întrebări despre banii și obiectivele dvs., puteți ști dacă merită să discutați cu un profesionist.
Există câteva situații convenite, în care probabil că nu aveți nevoie de un consilier financiar plătit. Strategistul Barry Glassman, scris pentru Forbes, sugerează că, dacă vă place să jucați singur jocul de investiții, este posibil să meritați să vă lipiți de aplicațiile dvs. Acest lucru se aplică și în cazul în care majoritatea lucrărilor dvs. financiare sunt automatizate, cum ar fi depozitele sau facturile; este o modalitate excelentă de a construi bogăția fără ao răsturna. În cele din urmă, dacă aveți nevoie doar de ajutor fiscal, știți când să îl cereți.
Acestea fiind spuse, nu știți ce nu știți, potrivit consilierului de investiții Kristin McFarland. Scrierea pentru Strada în luna iulie, McFarland spune că merită timpul să vă dați seama ce vă împiedică să consultați sfatul serviciilor financiare. Dacă credeți că situația banilor dvs. este prea simplă sau dacă un manager de bani pare prea costisitor, este posibil să subestimați ce trebuie să câștigați.
Luați în considerare o întâlnire preliminară cu un profesionist care credeți că puteți avea încredere, mai ales dacă vin recomandat de cineva pe care îl respectați. Evitați rechinii: Cercetările arată că sociopatii în stil cinematografic devin consilieri teribili. Dar punerea directă a întrebărilor vă poate ajuta să obțineți niște răspunsuri valoroase, care vă vor ajuta banii să înceapă să lucreze mai mult pentru dumneavoastră.