Deduziri fiscale pentru taxele consilierilor financiari

Dacă vă consultați cu un profesionist în investiții, cum ar fi un planificator financiar sau un consilier în cursul activității producătoare de venituri, taxele percepute de acești indivizi pot fi deduse din impozitele dumneavoastră. Cu toate acestea, trebuie să vă lipiți de investițiile pe care Internal Revenue Service le consideră deductibile și, de asemenea, să îndeplinească alte cerințe IRS.

O vedere de sus a unei planuri financiare de planificare financiară pe un desk.credit: vetkit / iStock / Getty Images

Contribuții de consultanță deductibile

Indiferent dacă taxele consilierului dvs. financiar provin de la o persoană, firmă sau serviciu de consiliere, acestea sunt eligibile pentru o deducere fiscală. IRS nu specifică tipurile de consilieri financiari, referindu-se numai la "sfaturi și consultanță pentru investiții". De asemenea, sfaturile ar putea veni sub forma unor buletine de știri, periodice și abonamente la site-urile de cercetare, toate acestea putând fi deductibile. Contribuțiile consilierilor financiari fac parte dintr-un grup mai mare de cheltuieli deductibile care acoperă cheltuielile suportate ca urmare a investițiilor, detaliate ca diverse deduceri din lista A a declarației dvs. fiscale.

Reguli pentru deductibilitate

Cheltuielile de consiliere financiară trebuie să rămână în limitele orientărilor privind ceea ce reprezintă IRS deductibil. Puteți deduce aceste taxe doar dacă sunt mai mari de 2% din venitul brut ajustat. Cu toate acestea, puteți include și alte cheltuieli diverse pentru a compensa 2%, cum ar fi cheltuielile nerambursabile ale angajaților și taxele de pregătire a impozitelor. O altă condiție este că ceea ce sfătuiește consilierul financiar trebuie să fie impozabil. Orice costuri pentru consiliere cu privire la veniturile neimpozabile din investiții, cum ar fi obligațiunile municipale dintr-un portofoliu, nu pot fi deduse. De asemenea, taxele trebuie să fie "ordinare și necesare", nu excesive.

Comisioane pentru fondul de pensii

Firmele de gestionare financiară percep taxe de custodie pentru IRA și 401k. Pentru ca aceste taxe să fie deductibile, nu puteți plăti taxele din contul de pensionare. Dacă societatea de investiții vă permite să plătiți aceste comisioane în afara contului, acestea pot fi deductibile. În plus, comisioanele de la Roth IRA, Roth 401k și conturile regulate de pensionare care sunt finanțate cu bani după impozitare pot fi debitate direct și deduse din impozite.

Comisioane și alte taxe

Printre no-no în taxa deductibilă taxă spațiu sunt comisioane pentru brokeri pentru cumpărarea sau vânzarea de valori mobiliare. Aceste taxe adaugă la baza costului proprietății, reducând astfel povara fiscală atunci când sunt vândute. Ca urmare, acestea nu sunt incluse în deduceri. În plus, comisioanele de investiții ale fondurilor mutuale tranzacționate public au renunțat, de asemenea, la deduceri. Acest lucru se datorează faptului că ei nu transferă cheltuieli de investiții prin intermediul dvs., ci vă reduc dividendele prin cota de cheltuieli de investiții.