Cuprins:
Operațiunile cu numerar au, de obicei, o documentație limitată, care le dă acestora activități criminale, cum ar fi spălarea banilor și evaziunea fiscală. Pentru a ajuta la lupta împotriva acestor crime, băncile din SUA completează documentele care documentează cantități mari de numerar care vin în instituțiile lor. Cerința privind suma depozitului se bazează pe regulamentul creat de Legea privind secretul bancar.
Legea secretului bancar
Legea secretului bancar din 1970 este o lege federală care impune documentarea tranzacțiilor de numerar mari. Scopul său este de a împiedica spălarea banilor prin crearea unei înregistrări a tranzacțiilor în numerar care pot fi utilizate de guvern pentru a urmări tranzacțiile anonime anterior. A fost utilă în investigațiile penale, fiscale și alte reglementări de la crearea sa.
Cât de mult puteți depune?
După ce a fost creat Legea privind secretul bancar, băncile și alte organizații au trebuit să schimbe modul în care au efectuat operațiuni în numerar. Anterior, ați putea depune sau retrageți cât mai mulți bani pe care vi le-ați plăcut, fără a le raporta guvernului. După această legislație, legea cere băncilor să completeze documentele care documentează depozite în numerar de peste 10.000 de dolari. Amintiți-vă că termenul "numerar" include o comandă de bani, o monedă străină sau un proiect bancar în aceste scopuri.
Lucrări necesare
Atunci când depuneți mai mult de 10.000 USD într-o tranzacție de numerar către o bancă, banca trebuie să completeze un raport privind tranzacțiile valutare (CTR). Acesta include informații despre toate părțile incluse în tranzacție, inclusiv dvs., orice altă persoană implicată într-o tranzacție și banca. Banca depune apoi formularul prin Actul privind secretul bancar către Departamentul Trezoreriei din S.U.A.
Nu sunt doar bănci
Unii oameni cred în mod eronat că numai băncile trebuie să respecte reglementările Legii privind secretul bancar. De fapt, dacă primiți o tranzacție în numerar de 10.000 $ sau mai mult în timp ce desfășurați afaceri sau schimburi comerciale, trebuie să raportați și ea. Trebuie să înregistrați formularul 8300 cu IRS, care include informațiile dvs., informațiile despre persoana căreia i-ați primit banii și detaliile tranzacției.