Cum de a retrage fonduri dintr-un plan 529

Cum de a retrage fonduri dintr-un plan 529. Planul de economii de la colegiu 529 are beneficii de retragere în funcție de școlarizare. Dacă banii sunt retrași pentru cheltuieli de învățământ direct, inclusiv taxe, cărți și camere și bord, atunci fondurile pot fi retrase la valoare totală, fără taxe. Dacă urgențele neprevăzute apar sau beneficiarul decide să nu studieze la nivel de colegiu, atunci fondurile pot fi transferate sau retrase, minus o taxă de penalizare. În orice caz, titularul contului își păstrează controlul.

Retrage fonduri dintr-un plan 529

Etapa

Urmați instrucțiunile planului individual pentru efectuarea de retrageri pentru cheltuielile colegiale. Unele state pot cere ca fondurile să fie distribuite direct unei instituții de învățământ. Alte planuri pot efectua plăți sau rambursări direct titularului de cont.

Etapa

Maximizați-vă câștigurile fără taxe prin retragerea a 529 de bani după cum este necesar, mai degrabă decât într-o sumă forfetară. Consultați regulile planului dvs. individual.

Etapa

Timpul retragerilor dvs., astfel încât să apară fără impact negativ asupra cazului de ajutor financiar al copilului dumneavoastră. Când primiți banii, vă puteți afecta eligibilitatea pentru creditele fiscale educaționale. Consultați mai întâi un ajutor financiar sau un specialist în domeniul fiscal.

Etapa

Asigurați-vă că cheltuielile pe care le planificați sunt eligibile pentru 529 de fonduri. Școala trebuie să fie acreditată, iar cheltuielile să fie suportate. Găsiți linii directoare prin planuri individuale de stat la Saving for College online (consultați Resursele de mai jos).

Etapa

Retrageți fonduri în scopuri non-educaționale, în funcție de contul dvs. special 529. Cu excepția cazului în care beneficiarul a decedat sau nu mai are nevoie de banii din cauza bursei, veți plăti o penalizare de 10 la sută a câștigurilor salariale plus impozitul la rata de venit.

Etapa

Permiteți-vă retragerii, dacă este posibil, pentru a avea cel mai bun efect asupra taxei globale sau a statutului de împrumut. Deși ar putea fi foarte bine să ai un aflux rapid de numerar, s-ar putea să vezi și o reacție financiară. Discutați despre această mișcare importantă cu consultantul fiscal.