Cuprins:
- Categorii de acțiuni utilizate pe scară largă
- Clasele de actiuni ale Fundatiei Janus
- Acțiunile Janus S și T
- Istoricul acțiunilor T
Familiile fondului mutual pot oferi aceleași fonduri mutuale în diferite clase de acțiuni. Clasele de acțiuni sunt desemnate printr-o scrisoare: A acțiuni, acțiuni R sau acțiuni T. Fiecare familie de fonduri selectează clasele de acțiuni pe care dorește să le utilizeze. Unele scrisori de clasă partajate sunt destul de standardizate, iar altele sunt specifice unei familii de fonduri mutuale. Clasa acțiunilor T este utilizată de fondurile Janus.
Categorii de acțiuni utilizate pe scară largă
Clasele de actiuni sunt utilizate in principal de familiile de fonduri pentru a stabili diferite tipuri de taxe sau structuri de incarcare. Acțiunile din categoriile A, B și C sunt utilizate pe scară largă pentru a desemna fonduri de tip front-loaded, fonduri de back-end încărcate și acțiuni fără sarcină frontală și, respectiv, un raport de cheltuieli înalte. Clasele de acțiuni I și R sunt utilizate pe scară largă pentru a indica acțiunile de fonduri disponibile numai investitorilor instituționali sau în programele de pensionare, cum ar fi un angajat sponsorizat de 401k.
Clasele de actiuni ale Fundatiei Janus
Familia Janus de fonduri mutuale oferă acțiunile obișnuite pentru clasa A, C, I și R pentru aproximativ 50 de fonduri mutuale ale familiei. Acțiunile din categoriile A și C sunt vândute de către consilierii de investiții care primesc o comision sau o comision din familia fondului. Acțiunile de categoria I sunt disponibile numai investitorilor instituționali cu o sumă minimă de investiție de 1 milion USD. Acțiunile R vor fi oferite prin planurile de pensionare. Janus are, de asemenea, acțiuni din clasa S și T pentru fondurile sale. Aceste două clase ar fi clasificate ca acțiuni ale fondurilor fără sarcină.
Acțiunile Janus S și T
Atât acțiunile din clasa S, cât și din cele din diferitele fonduri Janus nu au nici o taxă de vânzare anticipată sau contingentă. Cele două clase au aceleași taxe de gestionare și alte cheltuieli. Diferența este că acțiunile din clasa S includ o taxă de marketing de 12,25%, iar acțiunile T nu au taxa de marketing de 12b-1. Rezultatul este că acțiunile S au o rată de cheltuieli cu 0,25% mai mare decât acțiunile T pentru fiecare fond. Ponderea S poate fi oferită de brokerii de reducere online prin intermediul programelor de fonduri mutuale fără plata și să primească sumele de taxă de 12b-1 ca compensație pentru listarea fondurilor.
Istoricul acțiunilor T
În septembrie 2009, Janus a transformat acțiunile din clasa J în noile acțiuni din clasa T. Acțiunile de clasă J au fost acțiunile inițiale ale fondurilor Janus de când Janus a oferit doar fonduri mutuale fără sarcini. În prezent, acțiunile T ale oricărui tip de fond Janus vor fi cele mai mici clase de acțiuni la dispoziția investitorilor individuali.