Cuprins:
- Planurile de pensionare
- Etapa
- Etapa
- Etapa
- Etapa
- Etapa
- Etapa
- Asigurarea de securitate socială
- Etapa
- Etapa
- Etapa
Pregătirea pentru viața ta după ce soțul dvs. a trecut a implicat mai mult decât să se ocupe de emoțiile pierderii partenerului de viață. Trebuie să abordați considerentele financiare. Depunerea cererilor de concediu atât pentru economiile de pensii, cât și pentru prestațiile de securitate socială vă va ajuta să vă asigurați că aveți venitul necesar pentru a vă susține de aici. Securitatea socială are un proces diferit de planurile de pensionare pentru angajatori sau de conturile IRA.
Planurile de pensionare
Etapa
Apelați administratorul planului de pensii la numărul aflat în declarația soțului dvs. Este posibil să aveți mai mult de un plan de pensionare pentru a apela, cum ar fi un plan IRA, 401k sau 403b. Procesul este același pentru fiecare.
Etapa
Furnizați reprezentantului informații despre contul sotului dvs., explicând că a murit și că trebuie să faceți o cerere de deces.
Etapa
Obțineți formularul de beneficii pentru deces de la custodian și examinați opțiunile. Poate doriți să discutați situația cu un consilier fiscal dacă sunteți preocupat de implicațiile fiscale ale distribuirii. Banii pe care i-ați scos din planurile de pensie amânată sunt adăugați la venitul dvs., deci este posibil să doriți să selectați una dintre celelalte opțiuni.
Etapa
Finalizați lucrările, alegeți cea mai bună opțiune pentru dvs. În calitate de soț supraviețuitor, puteți continua planul de economii la pensie ca și propriul IRA, puteți lua o distribuție în sumă forfetară, puteți distribui peste cinci ani sau puteți transfera fondurile într-un IRA beneficiar. Alegerea dvs. este irevocabilă.
Etapa
Trimiteți documentele administratorului cu un certificat original de deces. O copie nu este potrivită. Certificatele de deces originale sunt disponibile la biroul județean de înregistrare sau prin morgă.
Etapa
Așteptați confirmarea sau distribuția de la administrator. Ea durează până la o săptămână pentru a procesa documentele, poate mai mult dacă rulați contul.
Asigurarea de securitate socială
Etapa
Sunați la administrația de securitate socială la 800-772-1213. Explicați că solicitați beneficii de văduvă și furnizați numărul de securitate socială al soțului dvs.
Etapa
Confirmați că sunteți eligibil (ă). Trebuie să aveți cel puțin 60 de ani pentru a obține avantajele văduvei dacă nu sunteți cu handicap; vârsta de eligibilitate scade la 50 pentru văduvele cu handicap. Văduvele cu copii sub 16 ani sunt eligibile pentru prestații indiferent de vârsta personală.
Etapa
Trimiteți un certificat original de deces împreună cu verificarea informațiilor în care ar trebui să se efectueze plățile. Vă puteți întâlni cu un reprezentant în persoană dacă aveți un birou de administrație de securitate socială în apropierea dvs.