Cuprins:
Nu există limite la suma pe care o puteți depozita în contul dvs. de verificare sau de economisire. Cu excepția câtorva formalități, procesul de depunere a unei sume mari de bani este similar cu cel al sumelor mai mici. Aceste formalități ajută instituțiile financiare să respecte Legea privind secretul bancar, creată pentru a detecta posibile activități de spălare a banilor. Banii dvs. vor fi disponibili în câteva zile lucrătoare, în funcție de sumă.
Depunerea banilor
Completați o bancnotă de depozit la banca dvs., cum ar fi pentru sume mai mici. Rețineți suma pentru numerar și pentru cecuri, dacă există, și suma totală în casetele corespunzătoare. Afișați vânzătorului o formă juridică de identificare a imaginii, cum ar fi permisul de conducere sau cartea de identitate de stat. Prezentați, de asemenea, cartea dvs. de securitate socială. Prin lege, vânzătorul trebuie să vă pună câteva întrebări despre bani, cum ar fi sursa acestuia, și să înregistreze informațiile într-un raport al tranzacțiilor valutare. Acest raport este destinat serviciului intern de venituri și este necesar atunci când un client depune sau retrage 10.000 $ sau mai mult. Veți primi o chitanță la sfârșitul tranzacției.
Raport de activitate suspect
Banca dvs. trebuie să depună un raport de activitate suspectă sau SAR atunci când observă un comportament care ar putea fi ilegal. De exemplu, este ilegal să încerci să împiedici banca să depună o CTR depunând banii în sume mici într-o perioadă de timp, fie la aceeași ramură, fie la alte sucursale ale aceleiași bănci. Aceasta se numește structurare și poate conduce la confiscarea banilor de către IRS. Solicitarea unui corespondent de a nu depune o CTR ar putea determina reprezentantul să înregistreze un SAR, de asemenea.
Plata în numerar
Unele bănci percep o taxă de depozit în numerar pentru tranzacții care depășesc o sumă specificată de politica băncii interne și tipul de cont. Acest lucru se datorează volumului de timp necesar pentru finalizarea tranzacției. Taxa este mai frecventă pentru clienții de afaceri, însă unele bănci le factură și pe persoane fizice. Chase plătește 25 de cenți pentru fiecare depozit în numerar de 100 de dolari, care depășește limitele de numerar asociate contului, în timp ce CapitalOne percepe o taxă de 1 USD pentru fiecare 1.000 $ peste limita de 10.000 $.
Conține controale
Regulamentul CC al FDIC abordează depozitele bancare. Băncile trebuie să dețină un depozit de cecuri de 5.000 $ și mai sus. Când depuneți o sumă de până la 5.000 de dolari, banca îi poate pune în așteptare două zile lucrătoare. Orice sumă de peste 5 000 de dolari va fi eliberată după șapte zile lucrătoare. Așteptarea este mai lungă pentru conturile cu vârsta mai mică de 30 de zile. Pentru acele conturi noi, banii vor fi disponibili după nouă zile.