Cuprins:
Este foarte ușor să pierdeți evidența vechilor fonduri de pensii atunci când schimbați locurile de muncă. Cu atât de mult să se gândească, mulți oameni nu reușesc să își mute fondurile 401k sau 403b noului lor angajator sau unui IRA cu rol de răsturnare, rezultând într-un cont de pensionare orfan, care nu reușește să crească cât de mult ar putea. De asemenea, este ușor să pierdeți evidența conturilor vechi ale IRA atunci când banca dvs. este preluată sau vă mutați fondurile într-o casă de brokeraj nouă. Dar, indiferent de motivul pentru supravegherea inițială, găsirea și recuperarea acestor active de pensionare vă poate aduce situația financiară înapoi.
Etapa
Adunați cât mai multe declarații din conturile vechi, după cum puteți. Aceste documente conțin informații valoroase care vă pot ajuta să recuperați activele pierdute, inclusiv numere de cont și informații de contact pentru administratorul planului.
Etapa
Apelați numărul de telefon afișat în fiecare dintre instrucțiunile contului și menționați numărul de cont afișat în formular. Informați administratorul planului că doriți să mutați bunurile într-o altă instituție. Administratorul vă poate furniza formularele de care aveți nevoie pentru a transfera aceste active de pensionare direct în contul IRA nou sau existent.
Etapa
Contactați angajatorul anterior dacă nu aveți nicio declarație din conturile dvs. de pensionare care lipsesc. Cereți să discutați cu departamentul de resurse umane, apoi identificați-vă și spuneți că trebuie să obțineți informații despre un plan de 401k sau 403b care a fost lăsat în urmă atunci când sa încheiat angajarea în cadrul companiei.
Etapa
Furnizați orice informații de identificare solicitate de departamentul de resurse umane la fostul dvs. angajator. S-ar putea să trebuiască să încheiați documente suplimentare și să semnați o declarație înainte ca informațiile să vă poată fi eliberate. După ce aveți informațiile contului pentru vechiul cont de pensionare, puteți contacta direct administratorul planului și puteți transfera fondurile într-un cont nou.
Etapa
Contactați departamentul de trezorerie al statului dvs. pentru a căuta active nerecuperate. Atunci când instituțiile financiare nu sunt în măsură să ajungă la proprietarii anumitor conturi, aceștia îi transformă aceste conturi în stat. Fiecare stat, la rândul său, întreține o bază de date cu active nerevendicate și permite persoanelor să caute bunuri care le aparțin. Dacă nu puteți găsi site-ul pentru departamentul de trezorerie al statului dvs., puteți utiliza site-ul Unclaimed.org (consultați Resurse). Acest site este menținut de Asociația Națională a Proprietarilor Necunoscuți de Proprietate și servește drept un centru de compensare pentru conectarea consumatorilor la diviziunile de proprietate nerevendicate ale statelor lor.
Etapa
Urmați instrucțiunile pentru ca statul dvs. să solicite orice active de pensionare care vă aparțin. Asigurați-vă că citiți cu atenție formularul de revendicare și trimiteți documentația corespunzătoare pentru a vă verifica cererea.