Cuprins:
În mod tipic, trebuie să așteptați până când ajungeți la vârsta de 59 1/2 pentru a obține bani din planul dvs. de 401k fără să plătiți o penalizare. Cu toate acestea, serviciul intern de venituri permite câteva excepții de la această regulă, dintre care unul vă permite să faceți distribuții fără penalități dacă vă pensionați după ce ați împlinit vârsta de 55 de ani. După ce faceți distribuția, completați toate formularele corespunzătoare atunci când depuneți declarația privind impozitul pe venit pentru a evita pedeapsa. Cu toate acestea, trebuie să plătiți încă impozite pe distribuție.
Etapa
Solicitați o distribuire din planul dvs. de 401k, completând documentația corespunzătoare, care este disponibilă de la administratorul planului de 401k. Puteți să faceți o distribuție deoarece ați părăsit locul de muncă.
Etapa
Raportați suma distribuției ca impozit și distribuție a impozitului pe impozitul pe venit folosind formularul 1040. Această sumă este considerată venit impozabil și va fi impozitată la nivelul impozitului dvs. marginal. Nu puteți evita această taxă, chiar dacă așteptați până când aveți vârsta de 59 1/2 sau mai mult pentru a vă distribui.
Etapa
Completați formularul 5329 pentru a evita să plătiți pedeapsa de retragere suplimentară de 10% pentru distribuția dvs. Raportați suma distribuției pe linia 1 și, de asemenea, raportați această sumă pe linia 2. Alături de linia 2, scrieți "01" pentru a vă indica că nu vă datorați nici o penalizare deoarece ați părăsit locul de muncă în anul în care ați împlinit vârsta de 55 de ani sau mai târziu. Deoarece IRS nu limitează valoarea acestei excepții, aceasta elimină orice pedeapsă de retragere anticipată.