Cuprins:
Procesul real de închidere a contului Merrill Lynch este simplu, deși vă puteți confrunta cu taxe de închidere. Anumite tipuri de conturi, cum ar fi conturile individuale de pensionare, pot necesita documente suplimentare și procesare înainte de a le putea închide.
Proces
Pentru a vă închide contul Merrill Lynch, primul pas va fi contactarea unei autorități din cadrul firmei. În mod tipic, acesta va fi brokerul tău. Cu toate acestea, dacă sunteți nemulțumit de brokerul dvs., puteți, de asemenea, să vă închideți contul, vorbind cu managerul de sucursală sau cu un manager de operațiuni. Puteți apela oricare dintre aceste persoane la numărul de telefon listat în extrasul lunar sau afișat pe site-ul companiei. De asemenea, puteți vizita sucursala în persoană. Adresați-vă brokerului dvs. sau oricui contactați, ce trebuie să faceți pentru a vă închide contul.
Conturi regulate de investiții
Dacă aveți un cont de investiții obișnuit și pur și simplu doriți să vă trimiteți un e-mail, de obicei, nu va trebui să completați documente suplimentare. Cu toate acestea, unele sucursale vă pot cere să trimiteți un e-mail într-o scrisoare semnată, astfel încât acestea să aibă o înregistrare pentru fișierele lor. Dacă doriți să transferați bani sau investiții în altă firmă, va trebui să completați un formular de transfer. Formularul de transfer este necesar pentru a indica unde doriți să vă trimiteți activele.
Conturi de pensionare
Dacă aveți un plan de pensionare, cum ar fi un IRA, va trebui să completați un formular de distribuție IRA pentru a vă închide contul și a vă retrage activele. Bani într-un IRA nu au fost niciodată taxați, deci va trebui să indicați dacă doriți să nu fie reținute taxe dacă solicitați un cec. Pentru a evita impozitele și penalitățile, este de obicei cel mai bine să solicitați o răsturnare directă către o altă instituție financiară. Ca și în cazul unui cont de investiții obișnuit, va trebui să indicați în formularul de transfer IRA dacă trimiteți activele dvs. în altă parte.
Taxe și costuri
Pentru orice tip de închidere a contului, așteptați să plătiți o taxă companiei Merrill Lynch. Unii beneficiari de brokeri vă vor rambursa taxa dacă vă transferați contul. Dacă lichidați activele din contul dvs., va trebui, de obicei, să plătiți o comisionă pentru toate tranzacțiile pe care le faceți. Distribuțiile de numerar de la un IRA, care vă sunt trimise, mai degrabă decât unei alte firme, vor fi pe deplin impozabile. De asemenea, de obicei, veți avea o pedeapsă de 10% dacă nu aveți vârsta de 59 1/2 ani.