Cum funcționează un fond mutual?

O societate de investiții deschide un fond numit fond mutual și încurajează apoi acționarii să investească în fondul mutual. Fondul mutual are, în general, o temă, cum ar fi "Index 500 Companies" sau "Obligațiuni municipale asigurate pe termen lung". Compania de investiții utilizează banii investiți pentru a cumpăra acțiuni într-o mare varietate de investiții financiare care se potrivesc cu tema fondului mutual. În timp ce un investitor într-un fond mutual ar putea să dețină doar o singură parte dintr-un fond mutual, fondul mutual deține mai multe acțiuni ale mai multor investiții.

Cum funcționează un fond mutual?

Ce este un fond mutual

Nivelul de risc

Toate fondurile mutuale vin cu un anumit nivel de risc, deoarece guvernul nu le asigură. În timp ce performanța trecută este, în general, un bun indicator al performanțelor viitoare, nimeni nu poate garanta că un anumit fond mutual va oferi un anumit nivel de rentabilitate a investiției. Compania de investiții atribuie în general un nivel de risc fiecărui fond mutual, cum ar fi riscul scăzut sau riscul ridicat, astfel încât investitorii să poată lua decizii în cunoștință de cauză cu privire la fondul mutual pe care să-l aleagă.

Rolul managerului fondului mutual

Fiecare fond mutual are un manager de fond mutual care este responsabil de supravegherea creșterii fondului mutual. Directorul fondului mutual, precum și o echipă de analiști financiari, efectuează cercetări în domeniul investițiilor și ia decizii informate cu privire la care acțiuni sau obligațiuni să le cumpere sau să le vândă pentru ca fondul mutual să atingă cea mai mare rată de rentabilitate.

Load versus Fonduri mutuale fără sarcină

Unele fonduri mutuale percep o taxă inițială de investiție, care se numește "sarcină". De exemplu, dacă un fond mutual are o încărcătură de 1%, atunci când investiți 1.000 $ în fond, veți vedea numai 990 USD în contul dvs. de fond mutual. Alte fonduri mutuale nu percep taxe de investiție inițiale, deci o investiție inițială de 1.000 de dolari ar plasa toate cele 1.000 $ în fondul mutual. Acest tip de fond mutual este numit un fond mutual "fără sarcină".

Acțiunile Fondului Mutual

Când investiți într-un fond mutual, dețineți un anumit număr de acțiuni ale acelui fond. La fel ca și în cazul prețurilor acțiunilor, prețul unei părți dintr-un fond mutual fluctuează. Deci, s-ar putea să constatați că valoarea acțiunilor pe care le dețineți în fondul mutual este mai mare o zi și mai mică. Dacă alegeți să vă vindeți acțiunile într-un fond mutual, veți fi responsabil de plata impozitelor pe o creștere a valorii acțiunilor. Dacă pierdeți bani, atunci puteți lua o deducere pentru pierdere.

Trecerea de-a lungul profiturilor și pierderilor către proprietarii fondurilor mutuale

Pe tot parcursul anului, managerul fondului mutual va cumpăra și vinde acțiuni, obligațiuni sau alte investiții cu fondurile fondului mutual. Periodic, profiturile și pierderile din aceste decizii sunt transmise proprietarilor fondului mutual. Compania de investiții raportează acest venit guvernului federal și va trebui să plătiți impozite pe profit, chiar dacă ați reinvestit profitul în fondul mutual.